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Wie wir arbeiten

So funktioniert die Vermögensberatung und Investmentfondsberatung bei FONDS UND MEHR

Wir sprechen mit Ihnen zuerst einmal über Ihre Ziele, erläutern Ihnen Chancen und Risiken unterschiedlicher Investmentfonds und berücksichtigen Ihre steuerliche Situation, Ihre bisherige Anlageerfahrung und Ihren Anlagehorizont sowie Ihre persönlichen Wünsche und Vorstellungen.
Gemeinsam mit Ihnen erstellen wir, wie gesetzlich vorgeschrieben, aus Ihren Angaben Ihr persönliches Anlegerprofil und ermitteln eine Risikokennziffer, die kontinuierlich mit der Risikokennziffer Ihrer Fonds verglichen wird.
Im Anschluss erhalten Sie von uns eine Anlageempfehlung mit verschiedenen Investmentfonds.
Sämtliche Investmentfonds werden in einem Depot bei einer Depotbank (z.B. FFB), das auf Ihren Namen lautet verwahrt. Verfügungen sind ausschließlich durch den Depotinhaber möglich.
Im Rahmen der mindestens einmal jährlich stattfindenden Folgegespräche erhalten Sie aussagefähige Renditeberechnungen, Strukturanalysen, Fondsporträts und Ihr persönliches Anlegerprofil wird, falls erforderlich, angepasst.
Die von Ihnen gewünschte Anlagestruktur wird von uns kontinuierlich überwacht. Sie können automatisch generierte E-Mails erhalten, wenn Ihr Depot oder einzelne Fonds die von Ihnen festgelegten Grenzen unter- oder überschreiten.
Unsere Gebührenstruktur (z.B. Kauf und Tausch von Investmentfonds ohne Ausgabeaufschlag, vierteljährliche nachträgliche Servicegebühr in Abhängigkeit von der Größe Ihres Investmentfondsdepots) wird Sie positiv überraschen.
Umfangreiche Informationen über Ihr Depot, vierteljährliche Vermögensübersichten, Newsletter „Gut zu wissen“ sowie unsere App "FONDS UND MEHR" runden unser Finanzdienstleistungsangebot ab.
Unser Beratungsprozess erfolgt strukturiert. Dies bedeutet, dass wir Zeit für Sie haben und Sie kennenlernen möchten.

Das gehört dazu:

  • 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei Kauf, Tausch und Wiederanlage der Ausschüttungen

  • Quartalsberichte mit Renditeberechnung, Strukturanalyse, Fondsbeschreibung

  • E-Mail bei Limitüberschreitungen einzelner Fonds oder des Gesamtdepots

  • Depotumschichtungen zum Erhalt/Anpassung der Depotstruktur

  • Regelmäßige persönliche und telefonische Beratungsgespräche

  • App "FONDS UND MEHR"

  • Newsletter „Gut zu Wissen“