Investmentfonds - Kosten

Was die Fondsanlage kostet, hängt vom einzelnen Produkt ab.

Grundsätzlich ist mit folgenden Kosten zu rechnen:

Kosten beim Fondskauf

Beim Kauf eines Investmentfonds zahlt der Anleger in der Regel einen Ausgabeaufschlag, den größtenteils der Berater erhält.
Dieser Ausgabeaufschlag entfällt bei unseren Kunden, wenn eine Rahmenvereinbarung mit Servicegebühr getroffen wurde.

Kosten auf Fondsebene

Für das Management des Fonds erhält die Fondsgesellschaft eine Verwaltungsvergütung; je nach Fondstyp in unterschiedlicher Höhe. Für die Verwahrung des Fondsvermögens und die tägliche Berechnung des Anteilwertes erhält die Verwahrstelle die Verwahrstellenvergütung. Manche Investmentfonds erheben zudem eine erfolgsabhängige Gebühr, sofern der Fondsmanager die Wertentwicklung seines Vergleichsmaßstabes übertroffen hat. Das Fondsvermögen wird direkt mit diesen Kosten belastet. In der laufend ausgewiesenen Wertentwicklung der Investmentfonds sind diese Kosten damit bereits berücksichtigt.

Die Gesamtkostenquote

Wollen Sparer die Kosten verschiedener Fonds miteinander vergleichen, können sie sich an der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) orientieren. Die TER fasst die laufenden Kosten in einer Kennziffer zusammen. Nicht enthalten sind eine mögliche erfolgsabhängige Vergütung, die gegebenenfalls ergänzend zur TER im Basisinformationsblatt ausgewiesen wird, sowie der individuell gezahlte Ausgabeaufschlag und Transaktionskosten.